مكافحة الجرائم المالية المتقدمة ومكافحة غسل الأموال AML

تهدف هذه الدورة إلى وصف وشرح العناصر الأساسية للعمل الدولي من أجل القضاء على الجرائم المالية المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية. وهي تحدد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، وكذلك تحدد المعايير العامة لمعرفة العميل ، بغض النظر عن الصناعة.

تحدد الدورة أيضًا المراحل الثلاث لغسيل الأموال وكيف يمكن استخدامها في برنامج العناية الواجبة للعملاء (CDD). ويحدد المنظمات التنظيمية الرئيسية ووضع المعايير ، بما في ذلك خلفيتها ومجال عملها. كما أنه يقارن ويقارن بين اللوائح الأساسية لمكافحة غسل الأموال من الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة.

تتعمق هذه الدورة في مجالين معقدين من عمل مكافحة غسل الأموال وتشجع المشاركين على اعتماد تدابير مجربة ومختبرة لاكتشافهم وإدارتهم. ويحلل كيف يتم تخريب التجارة المحلية والدولية من خلال أنشطة غسيل الأموال ومدى خطورة هذا التهديد.

تصنف الدورة أيضًا التقنيات المستخدمة لإخفاء الأصل الحقيقي والملكية المفيدة للأصول وتدعو إلى إجراء تحليل نقدي لنقاط الضعف التي يتم استغلالها. إنه يميز بين المكونات الرئيسية للنهج القائم على المخاطر ويتطلب عين ناقدة لتحديد كيفية اختلافها. كما أنه يطور خطة قابلة للتنفيذ لمكافحة غسل الأموال بما يتماشى مع فريق العمل المالي (FATF) ويستند إلى ركائزه الخمسة.

ستختتم الدورة بملخص لنقاط التعلم الرئيسية ، يليها تمرين تخطيط العمل بهدف تطبيق المعرفة والمهارات المكتسبة فور عودتك إلى العمل. يتوفر أيضًا دعم ما بعد الدورة التدريبية فيما يتعلق بتنفيذ خطة العمل الخاصة بك ، حتى ستة (6) أشهر بعد الانتهاء من الدورة التدريبية.

جدول أعمال

مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب

• ما هي مكافحة غسيل الأموال؟
• ما هي مكافحة تمويل الإرهاب؟
• ما هو اعرف عميلك (KYC)؟

كيفية التعرف على غسيل الأموال

• العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
• ثلاث مراحل لغسيل الأموال
• دور المراكز المالية الخارجية

مكافحة غسل الأموال AML - المنظمات التنظيمية والمعايير

• مجموعة العمل المالي (فاتف)
• المجموعة التوجيهية المشتركة لمكافحة غسل الأموال (JMLSG)
• مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية
• هيئة مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي (AMLA)

مكافحة غسل الأموال AML - التنظيم والتشريع

• قانون عائدات الجريمة في المملكة المتحدة (POCA)
• قانون الممارسات الأجنبية الفاسدة الأمريكي (FCPA)
• قانون باتريوت الولايات المتحدة الأمريكية
• التوجيه الخامس للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال

غسل الأموال القائم على التجارة

• مؤشرات مخاطر TBML
• القطاعات والمنتجات الاقتصادية المعرضة لنشاط مكافحة غسل الأموال
• تقنيات غسيل الأموال الشائعة القائمة على التجارة
• تقييم مخاطر غسل الأموال الحالية القائمة على التجارة

إخفاء الملكية المنتفعة

• الأساليب المستخدمة لإخفاء الملكية المفيدة
• نظرة عامة على الوسطاء الذين يتم استغلالهم بشكل شائع
• نظرة عامة على نقاط الضعف

إجراءات فعالة لمكافحة غسيل الأموال

• النهج القائم على المخاطر (RBA)
• تقارير الأنشطة المشبوهة (ريال سعودي)
• العناية الواجبة المعززة (EDD)
• الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs)

تصميم برنامج لمكافحة غسيل الأموال

• الركائز الخمس لبرنامج مكافحة غسل الأموال
• مواءمة برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص بك مع مجموعة العمل المالي (فاتف)
• مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال

مراجعة الدورة

• ملخص وملخص لأهداف التعلم الرئيسية
• تخطيط العمل

الجمهور المستهدف

يعد الوعي بمكافحة غسيل الأموال عالميًا ومناسبًا لكل شخص وشركة ودائرة حكومية. هذا صحيح بشكل خاص إذا كنت تعمل في أي من الوظائف التالية:

• حسابات قابلة للدفع
• الذمم المدينة
• المقاولات
• الامتثال
• إدارة المخاطر
• المديرين المسؤولين عن الضوابط الداخلية لمكافحة غسل الأموال.
• موظفو المراجعة الداخلية والخارجية.
• المحامون وطاقم الدعم.
• سكرتارية الشركة

نتائج التعلم

عند الانتهاء من هذه الدورة ، سوف تكون قادرًا على:

• القدرة على التمييز بين مختلف أشكال غسل الأموال وأنشطة تمويل الإرهاب.
• شرح كيفية التعرف على غسيل الأموال من خلال استخدام برامج العناية الواجبة للعملاء المصممة جيدًا.
• تحديد كيفية تنظيم العمل في مجموعة العمل المالي وكيف يؤثر على أنشطة مكافحة غسل الأموال في جميع أنحاء العالم.
• لتعميم ومقارنة اللوائح العالمية الرئيسية لمكافحة غسل الأموال مع بعضها البعض.
• للحكم على ما إذا كان يتم احتواء الأنشطة القائمة على TBML بشكل كاف في ظل اللوائح الحالية.
• لتلخيص التقنيات المستخدمة ونقاط الضعف المستغلة في أنشطة إخفاء الأصول.
• لتقييم النهج القائم على المخاطر والأجزاء المكونة لفعالية مكافحة غسل الأموال.
• تصميم برنامج مكافحة غسيل الأموال الخاص على أساس نموذج FATF المكون من خمسة ركائز.
• لتنفيذ خطة العمل في مكان عملك باستخدام المعرفة والمهارات المكتسبة من خلال الدورة.